轉載：兩百億鑒機帝國秘辛大曝光

【司法】兩百億鑒機帝國祕辛大曝光2016-12-07 12:30

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蔡友才（右一）堅稱不違法，他說要以有生之年為自身清白而奮戰！　◎本刊資料

蔡友才涉護航，潤泰七十五億授信案三分鐘過關

兆豐金前董座蔡友才被檢方以金控法特別背信等罪起訴。他早已規畫出走兆豐，並籌資兩百億元成立鑒機資產管理公司，甚至在任期最後涉嫌利用兆豐資源護航增資鑒機，但因兆豐銀遭美方裁罰案露餡，讓他從「投資銀行新教主」暫時淪為階下囚。

侯柏青

台北地檢署追查兆豐銀遭美方裁罰案，檢察長邢泰釗出動六名檢察官地毯式搜查，起訴兆豐金前董座蔡友才，超過一百二十頁的起訴書，一一拆解蔡友才潛藏的「鑒機」帝國祕辛。
檢方痛批，蔡友才身為兆豐龍頭卻藉此打造自己的金融帝國，靠著在兆豐的錢脈募資兩百億成立鑒機，背地裡偷偷護航潤泰的鉅額授信案，若非天價裁罰案露餡引發檢方介入，這套金權遊戲的真相恐怕永遠沉入海底。

蔡友才早規畫出走兆豐

財政部從二○一○年七月一日起（前總統馬英九任內），就指派蔡友才擔任兆豐金董事長（兼任兆豐商銀董事長），當時蔡積極親近第一夫人周美青，也帶起兆豐業績，前途相當順遂。這幾年來，他一路提拔的心腹兼密友王起梆和謝泓源，一個官拜兆豐金主任秘書，另一個曾任兆豐證董事。
調查指出，綽號「金融忽必烈」的蔡友才，從一四年底觀察政治情勢變化，認為綠營執政後很難再續任兆豐董座，乾脆自力救濟當「投資銀行新教主」。他訂出短中長期目標，短期需向財團募資，中期鎖定併購國內外金融事業潛力股，最終他將併購大型金控，投資金融產業，打造「隱形金融控股公司」。
蔡友才謀定而後動，一五年初就用兩個兒子名義，指示謝泓源到英屬維京群島代辦境外公司Nick & Ziv Capital Ltd.（ＮＺ公司，取兩子英文名字），另委託王起梆規畫境外私募基金架構，但因為規畫不成熟而無法執行。
同年九月份，蔡友才再度出擊，他以自己的名義（MCKINNEY）設立境外管理顧問公司，打算把私募基金包裝成外資進軍台灣股市，再委託他名下的境外公司管理。蔡友才規畫，基金規模為美金十億元（折合台幣超過三百億元），至少投資台灣七億美元，投資標有七成鎖定他拿手的金融、證券、壽險等，其他三億美元則打算拿來投資跨太平洋區域。

狂撈兆豐客戶兩百億到位

蔡友才委託王起梆製作「跨太平洋金融私募基金規劃」簡報，鎖定和兆豐銀常往來的財團客戶名單，這也成了「鑒機資產管理公司」的原始雛型。
檢方調查，蔡友才鎖定的頭號對象就是潤泰集團總裁尹衍樑，他跟王起梆去年十月親自到潤泰拜訪尹衍樑，尹聽完簡報就爽快允諾出資美金三．三億元（約台幣一百億元）。尹向檢方透露，蔡友才當時表示鑒機將有包括王文淵、吳東進在內的五、六個股東，每人均出資百億元，粗估有五、六百億資本，將成為台灣最大的私募基金。尹簽下認股意願書沒多久，蔡友才也告訴他「寶佳集團負責人林陳海願意出一百億元。」
蔡友才在兆豐金辦公室會見林陳海，林初步答應出資五十億元。雙方第二次會面時，蔡卻無奈地告訴林陳海，原本有許多金主想投資，但房地產價格不好有人縮手，但蔡告知他，尹衍樑要投入一百億元，林認為如果也投同樣額度，這樣蔡友才就不用事事都聽尹衍樑的，雙方會談後，林決定加碼投入百億元。
一個多月後，蔡友才直奔元利集團總部拜訪全聯董事長林敏雄，說明要搞創投，林敏雄答應投資十億元，但最終沒有入股，他做證時表示：「跟他（蔡友才）往來那麼久，（只是）給他捧場而已。」
蔡友才也不是沒踢過鐵板，他找上興富發集團負責人鄭欽天時，鄭口頭允諾會考慮（投資），但他認為蔡的投資項目很模糊，回覆「沒興趣」。蔡又找上聯聚集團創辦人江韋侖，誇口要做幾百億規模的創投，但江不瞭解金融而婉拒；復華投信董事長杜俊雄證稱，自己管理的資金規模有兩千多億，不可能幫蔡打工。
尹衍樑應訊時透露，蔡友才事後才對他說，王文淵、吳東進等人的股款沒進來；此外，蔡友才靠著尹衍樑、林陳海兩大金主籌資兩百億元後，也決定暫時婉拒其他投資人。檢方查出，尹相當挺蔡，不但出資，還建議蔡把據點設在潤泰管理的松山車站大樓（CITYLINK），潤泰職員去年底就帶著蔡友才、謝泓源參觀辦公室，並在該處成立「鑒機」。
為了辦好蔡友才交待的事，謝泓源「撩落去！」他今年二月在香港、新加坡等地奔波，利用海外的ＮＺ公司帳戶，匯入兩家鑒機的一千萬元資本額，而設立公司分秒必爭，他乾脆偽造鑒機董事會開會紀錄，向台北市政府登記公司並擔任人頭董事長。
但蔡友才應訊時把責任全推給謝泓源，強調今年七月才知道鑒機的事情，但多名證人卻咬出，蔡友才全程操盤，連辦公室也都由他先看過；今年三月二十一日，在鑒機辦公室內，蔡友才頂著兆豐金董座身分，毫不避諱的親自主持董事會，還徹底利用兆豐資源，找來兆豐銀陳姓秘書擔任記錄，還把妻子、媳婦安插進鑒機。

潤泰七十五億授信案，三分鐘過關

蔡友才把任期最後的心力擺在鑒機上，而潤泰的增資款，他似乎也在背後推了一把。檢方查出，潤泰集團旗下關係企業都有交叉持股的狀況，各公司儼然形成「資金池」，潤華染織、潤泰興和匯弘、長春投資都是尹衍樑實質掌控的公司。
今年一月，尹衍樑準備出資一百億元入股鑒機時，指示匯弘總經理孟繁文調度資金，孟利用潤華染織、潤泰興向兆豐銀金控分行申請新增七十五億元的授信額度。不過，兆豐授信管理處會簽時，發現兩家公司的即期償債能力較弱，潤泰興淨值連兩年下滑，負債比高達二八○％以上；此外，兩家公司拿出來的擔保品，竟是和潤泰關係極深的浩鼎、中裕新藥股票，授管處認為，兩家公司的新藥都在研發認證階段，營運呈現虧損狀態，做為擔保品的風險太高。
授管處也認為，以今年二月十七日為計算日，全額動用（七十五億元）的話，浩鼎必須提供一六四六六張股票設質，中裕須提供四五三五二張股票設質，這樣一來，設質比會分別達到九．六四％、一八．三五％，超過內部規定的五％。兆豐召開授信審議會議後，也認為子公司交叉持股過多，資金用途有疑慮，建議動用額度下修為六十億元。
檢方發現，簽報單上明明有許多負面意見，蔡友才也刻意不提潤泰可能拿這筆款項增資鑒機，二月二十四日批示由常董會審議。最扯的是，兩天後的常董會共有二十三項討論議題，討論到這項授信案時，蔡友才居然沒有迴避，也絕口不提授管處呈報的負面意見，即使浩鼎在二十一日解盲結果不如預期，遭到蒙蔽的常董們也只進行形式上討論，短短三分鐘就核准高達七十五億元的授信額度。
檢方查出，潤泰在增資鑒機的過程中，至少動用兆豐銀的五十八億元授信放款，辦案人員質疑：「這不就是變相的左手貸款給右手嗎？」而潤泰旗下的盈家、宜泰分別申請四億、三億元授信案，也拿浩鼎、中裕股票做擔保，卻沒這麼幸運，授信審議小組考量股票稅前虧損，刪除擔保品。檢方遂認為，「蔡友才若沒有護航，潤泰不可能憑這些股票取得這麼高的授信額度。」
在美方裁罰案發生前，剛轉任鑒機董座的蔡友才相當風光，鑒機獨鍾金融股，大買彰銀、玉山金、台新金、新光金、中信金及第一金，截至今年九月三十日，對中信金持股比達三％，新光金將近三．九八％。

最後一天董座任內收鉅款

不過，檢方查出，今年三月三十一日，蔡友才最後一天的董座任內，鑒機首波增資款八十億元剛到位，尹、林等股東就用兩百億元計算一．五％的行政管理費（僅結算三季）給蔡友才、王起梆及謝泓源，這筆兩億兩千五百萬元款項被檢方推定為「不正利益」，蔡友才分走七五％、王起梆一五％、謝泓源一○％。
檢方懷疑，蔡友才等人害怕身懷鉅款被調查，利用兆豐資源謀利的情節會曝光，扣完稅後，分六天將一億八千萬元款項洗到香港紙上公司帳戶，再轉匯到登記在親友名下的紙上公司。
八月十八日，轉任鑒機監察人的舊屬魏美玉，還傳了簡訊稱讚蔡友才：「沒事！今後您就是本地投資銀行新教主。」不過，也許是命運捉弄，兩天後兆豐銀紐約分行遭美國裁罰五十七億元，引起全國譁然，鑒機進軍中信金的傳聞嘎然而止，蔡友才的金融霸業也被打斷，更讓他暫時淪為階下囚。
據悉，檢方曾勸蔡友才等人匯回犯罪所得，但只有謝泓源認罪繳回，蔡友才和王起梆堅稱不違法，蔡另向檢方強調，那是兒子的帳戶他無法動用。而被羈押兩個月的蔡友才，看到檢方起訴書相當氣憤，他向法官強調，不清楚尹衍樑的資金來源，兆豐董事長對授信案沒有決定權，他不否認籌備鑒機，但強調都是王起梆和謝泓源去做的；鑒機的資金都是他從兆豐離職以後才到位；匯到香港的款項也是合法繳稅的所得。
他抱怨：「案件爆發以來媒體與政論節目的宣揚，加上偵查不公開，任人打壓而將我妖魔化，要以有生之年為自身清白而奮戰！」法官三日凌晨裁定他二．五億元天價交保，至截稿前他仍未籌足保金暫押看守所。