紐約分行涉洗錢 兆豐銀遭美罰57億
佔去年獲利22％ 國銀史上最重
【王立德、林巧雁╱台北報導】國內最大匯銀、擔任美元清算行重責大任的兆豐銀出包連連！兆豐銀昨晚上舉行重大訊息說明會，指紐約分行因2012年間涉嫌洗錢，被美國紐約州金融服務署（DFS）重罰1.8億美元（約57億元台幣），且須於10天之內繳交。此案一舉創下國銀史上最重罰金紀錄。
兆豐金總經理吳漢卿表示，DFS去年1~3月時對兆豐銀紐約分行進行一般業務檢查，今年2月時，出具檢查報告，指兆豐銀紐約分行2012年時，違反《銀行保密法》及《反洗錢法》（BSA/AML）相關規定，紐約分行辦理匯款業務時，對應申報疑似洗錢的交易卻沒申報，違反美國防制洗錢相關法令。
主管眉頭深鎖
昨晚兆豐銀大樓燈火通明，晚上9時召集所有一級主管，連舉行銀行、金控兩場臨時董事會，面對一家分行出包，就要吐出兆豐銀約當去年整年獲利22％的罰金，經營階層均是眉頭深鎖，氣氛低迷，最終只能黯然吃下，成為國銀遭受史上最高罰金的紀錄保持者。
金字招牌褪色
而無論是合併前的中國商銀、交通銀行，或整併後的兆豐金控，兆豐本是國內公股銀行中的模範生，身兼美元清算行、最大匯銀的優勢，更讓兆豐銀獲利年年成長，去年稅前純益更逾300億元。但今年以來，偽美鈔案、中國寧波分行開立信用狀出現疏失而被中國外匯局開罰，到昨天紐約分行，兆豐銀金字招牌嚴重褪色，也讓外界納悶：「兆豐銀到底怎麼了？」
今年3月時，兆豐銀台北敦化分行遭詐騙，11名嫌犯持百元偽美鈔到敦化分行兌換多次得手，金額達8千萬元台幣之譜，且疑點重重，雖然兆豐銀事後以「不該鬆的螺絲，剛好在同一個時間點鬆了」回應外界，但仍留下諸多疑點，更被質疑有「內鬼」。
本月初，兆豐銀寧波分行遭中國外匯局開罰人民幣50萬元，主因為開立信用狀出現疏失，為國銀在中國開設分行以來，罕見遭中國主管機關開罰的案例。
今年3月時，兆豐銀台北敦化分行遭詐騙，11名嫌犯持百元偽美鈔到敦化分行兌換多次得手，金額達8千萬元台幣之譜，且疑點重重，雖然兆豐銀事後以「不該鬆的螺絲，剛好在同一個時間點鬆了」回應外界，但仍留下諸多疑點，更被質疑有「內鬼」。
本月初，兆豐銀寧波分行遭中國外匯局開罰人民幣50萬元，主因為開立信用狀出現疏失，為國銀在中國開設分行以來，罕見遭中國主管機關開罰的案例。
財政部將督導
此案罰金之高，震動財金部會，兆豐金的大股東財政部昨表示，未來會配合金管會持續督導兆豐銀，全面強化內稽內控；央行則表示，希望兆豐銀能妥善解決此事；金管會表示，已請兆豐銀評估本次裁罰對自身財務業務的影響。
兆豐銀今年遭罰款事件簿
◎8月
●兆豐銀美國分行涉及洗錢
遭美罰款1.8億美元
約57億元台幣
●兆豐銀寧波分行辦理轉口貿易購匯款業務未依規定辦理
遭中國國家外匯管理局寧波市分局裁罰人民幣50萬元
約240萬元台幣
◎6月
●兆豐銀遭歹徒以假美鈔詐騙鉅款詐走8000萬元
遭金管會裁罰
300萬元
資料來源：《蘋果》採訪整理
●兆豐銀美國分行涉及洗錢
遭美罰款1.8億美元
約57億元台幣
●兆豐銀寧波分行辦理轉口貿易購匯款業務未依規定辦理
遭中國國家外匯管理局寧波市分局裁罰人民幣50萬元
約240萬元台幣
◎6月
●兆豐銀遭歹徒以假美鈔詐騙鉅款詐走8000萬元
遭金管會裁罰
300萬元
資料來源：《蘋果》採訪整理
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