轉載 律師談吉他 ------跨國詐欺案件

律師談吉他

5分鐘 · 

前陣子協助處理了一件＃跨國詐欺案件 ，當事人被友人、友人之友人、友人的友人的友人說服，
這若干人等假借名義說他們公司在國外設立賭場要你投資，保證每年近翻倍獲利，但實際上就只是蠶食鯨吞你的存款，這樣的吸金詐欺案件層出不窮，事後卻往往在人頭公司倒閉後難以追償…。
吉律覺得這樣利用我們小資族想多存一點老婆本的心理誆騙財務實在太可惡，但這樣的案件屢見不鮮，和大家分享，也藉此提醒大家小心注意(事實分享經當事人同意並化名處理)：
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小潔是個上班族，辛勤工作，省吃儉用多年，才好不容易存了一桶金。
最近朋友告訴他：你這樣賺死錢不投資，賺一輩子也買不了房，好朋友偷偷跟你說，我最近投資了一個國外的賭場，才一年就賺回了當初投資本金的180％了…。
小潔聽完將信將疑，但是朋友甚至直接拿出戶頭現金存入的帳戶紀錄，於是小潔心動了，便跟朋友打聽，進而認識了宣哥。
【投資我這賭場，沒有人虧錢的。】
【而且每個月都會固定分紅，一年都可以賺個180%以上。】
宣哥這樣告訴小潔

【可是有宣哥資金需求，怎麼沒有向銀行以公司名義或自己的貸款呢？】小潔質疑。
【因為是賭場事業的關係，所以銀行融資方面比較不方便；而且這樣大家朋友一起賺錢不是更好嗎？】
在舌燦蓮花的宣哥口中，這樣的投資在小潔耳中聽起毫無破綻。

畢竟是自己的辛苦錢，一開始小潔仍將信將疑，先投資了十幾萬到宣哥的公司小試水溫，很快地就像朋友以及宣哥說的一樣，每個月都拿回許多的紅利。
【怎麼樣，真的有賺錢吧？看你還有沒有朋友也是想投資，不想領銀行那一點點的利息的，都叫他們一起錢吧！】

很快的，小潔也和他朋友一樣，幫軒哥拉了許多朋友加入，同時自己也持續加碼，幾乎是把積蓄都孤注一擲了，雪球也開始越滾越大，大家分別都將資現金投入宣哥公司，公司的公開網站上也把帳目寄的明明白白。但是突然之間，宣哥就失聯了。小潔的朋友們紛紛來詢問，但是誰也不知道，到底發生了什麼事情。

小潔背負著資金的壓力，朋友間的壓力，但是宣哥就是音訊全無，求助無門之下來找了律師，但是經查證後發現，宣哥開的公司已經宣布倒閉，而宣哥本人早就捲款離開台灣……。
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🎸什麼是詐欺？
刑法中的詐欺，是加害人為了利益，對受害人施用詐術，讓受害人上當被騙後，把自己的財產交付給加害人的行為。
像這個案子就很相當明確，宣哥從頭到尾沒有要實際經營賭場生意，只是用超高報酬、沒有風險等話術誆騙小潔，再用後面騙到的錢付前面的人的利息，這種常見老鼠會四的吸金模式，的確符合刑法上的詐欺罪。

🎸這樣的案件法律主張的難點是？
這樣的案件，受害者重點不是放在宣哥到底受到刑罰的制裁，而是到底能否拿回錢來，但案件狀況是加害人跑路了，公司設在國外，而且也倒閉，更慘的是受害者們幾乎都是現金交付投資款，唯一的紀錄就是公司網站紀錄，而在公司倒掉之後那些紀錄也全部被清空，就算有追回部分款項，大家卻也因為沒有辦法證明自己到底投資了多少錢，求償無門……。

🎸如何保護自己？
法律上要保護自己，最理想的方式就是從證據的搜集開始。像這樣的詐騙案件，例如聊天記錄（證明對方的完整詐術存在以及自己上當的過程）、匯款紀錄（證明自己有金錢的交付），或是有通話錄音、其他被害人證詞…等等會更容易主張。最後，一但覺得可能是詐欺的案件，就應該立刻向警方備案。

大部分這案件就這樣草草的不了了之，被害人們都上了昂貴的一課；但也有少部分的被害人，因為有保留證據，所以有些案件還是順利地拿回了全部或部分的賠償。預防仍然勝於治療，在法律的事件中亦是如此。其實詐欺案件每天發生，有時候遇到好康的事情的時候，多找人討論，或許就能看出端倪，避免上當受騙！