華爾街新警長 揪出兆豐案
傅洛
DFS合併紐約州政府銀行局和保險局兩部門，2011正式成立，權力很大，管得到在紐約州境內許可成立分行的跨國銀行。DFS第一任廳長勞斯基企圖心極強，有時甚至不靠歐美相關單位合作，自己辦了幾個大宗和解案，像是對渣打重罰10億美元，還揚言吊銷法國國家巴黎銀行（BNP Paribas）在紐約的執照，任內總計對各國銀行開罰近60億美元。
傅洛今年2月接替勞斯基為代理署長，真除後更有施展空間。外界總喜歡拿她和前任勞斯基比較，但她上任後首次談話卻說：「我不是克林伊斯威特，總有人形容我是新警長，我就會說我從不穿馬靴。」不過她仍強調，會善盡權責，強悍將不下於前任勞斯基。
她說：「班（勞斯基的名）在這位子上成績斐然，但我不會照單全收，我會看呈給我的議題而定，我希望DFS有份量，這部門應該成為一個重要角色。」
傅洛的作風談不上大刀闊斧，卻是穩紮穩打。
今年4月，巴拿馬的莫薩克．馮塞卡文件大量外洩後，傅洛下令十多家在文件中被點名的銀行揭露紐約分行或員工和空殼公司所有的交易。
在傅洛看來，追查各銀行和巴拿馬空殼公司之間的關係，是擺在眼前、非辦不可的案子。她說：「我全人投入追查此案，焉有不查的道理？」
巴拿馬文件揭露前，傅洛曾與紐約聯邦準備銀行聯手調查，在3月要求官股的韓國企業銀行（IBK）紐約分行加強反洗錢管制，限令60天之內提交書面改善計畫。IBK在這項和解案免遭罰款。
傅洛這次卻依違反反洗錢法，對台灣官股龍頭兆豐銀行下重手開罰1.8億美元。從DFS和兆豐銀行簽署的「合意令」來看，這筆有可能由台灣納稅人分擔的高額罰金顯然是可以避免的。DFS人員早在2月即訪視兆豐銀行紐約分行，多次要求與巴拿馬分行往來交易提出適當的說明。兆豐銀行3月曾予回覆，主要卻在反駁多項檢查結果，DFS直言「更惡行惡狀的是…竟辯稱若干交易並無可疑之處」。
DFS指出，在巴拿馬文件和替客戶成立空殼公司的莫薩克．馮塞卡律師事務所相關資訊4月經揭發後，更可見巴拿馬是高風險地區，但兆豐銀總公司和紐約分行對相關交易風險仍不以為意，按傅洛的形容，兆豐銀行內部控管形同「空殼」。
尚待追查的是，調查發現，兆豐銀在紐約分行和巴拿馬兩個分行間有多筆可疑交易，「大量客戶現有或曾有其他多家兆豐銀分行帳戶，顯然在莫薩克馮塞卡律師事務所協助下成立」。
兆豐銀行既罔顧法令，傅洛便藉機展現她新官上任的火候。她發布新聞稿嚴正宣告：「DFS不會容忍公然無視反洗錢的行為，將決斷處分任何未能具備合規管理的機構，以杜絕非法交易。」
傅洛擁有紐約大學法學碩士學位，與曾任兆豐銀行法務處長的前總統夫人周美青是前後期校友。（綜合外電）
沒有留言:
張貼留言